ФИНМОНИТОРИНГ БАНКА - ТОП-10 ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ

ФИНМОНИТОРИНГ БАНКА - ТОП-10 ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ
Проблемы с финмоном? Помощь юриста - https://www.facebook.com/dmitriy.garniy
Налоговый консультант для бизнеса и частных лиц / Бухгалтерский аутсорсинг - https://www.facebook.com/alexandra.tomash.9

К каким операциям у банка как субъекта первичного финансового мониторинга возникают вопросы чаще всего? Вот далеко неполный перечень таких операций:
- коммерческое использование непредпринимательского счета физического лица, то есть прием выручки от продажи товаров/услуг на личную карту
- слишком активное проведение операций между бизнес-счетами и личными счетами в банке
- обналичиваение денег
- регулярные переводы средств на карты работников, если такие переводы не связаны с выплатой зарплаты
- снятие наличных средств в больших суммах, особенно сразу после зачисления на расчетный счет
- финансовая помощь от учредителя (и финпомощь вообще) на более-менее существенные суммы
- «транзитное» использование счета, то есть если через банковский счет проходят значительные суммы, но сальдо на начало и на конец дня незначительное
- операции с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами, если это нетипично для клиента
- накопление поступлений от покупателей в небольших суммах с дальнейшим перечислением всего полученного одному контрагенту
- перечисления денег, если в назначении платежа указан только номер договора или счета
- зачисления с крипторынка
- зачисление на счет большой суммы средств, которая не соответствует доходам клиента или предыдущим поступлениям или заявленным объемам (банк обязательно выясняет ориентировочный объем финансовых операций при открытии счета и указывает эти данные в анкете клиента)
- услуги, которые сложно измерить (маркетинг, юруслуги и т.д. )

#Финмониторинг
#ДмитрийГарный

Видео ФИНМОНИТОРИНГ БАНКА - ТОП-10 ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ канала Бухгалтерские семинары и семинары для бизнеса