Финмониторинг Украина. Что нужно знать каждому

Финмониторинг Украина. Что нужно знать каждому
Финансовый мониторинг появился в Украине в начале 2000-х годов. Процедуры финмона затрагивали реальный сектор не так часто, также с этими процедурами редко сталкивались физические лица. Закон о финмоне во всех его редакциях направлен на противодействие отмыванию денег, полученных преступным путем, противодействие финансированию терроризма и распространения оружия массового поражения.
Банки, другие финансовые учреждения и некоторые другие субъекты наделяются полномочиями субъекта первичного финансового мониторинга (СПФМ). Они обязаны выявлять подозрительные операции и не допускать их..
Пороговая сумма сомнительных операций, о которых СПФМ должен уведомлять Госфинмониторинг сегодня составляет 400 тыс. грн. При этом если субъект первичного мониторинга считает операцию рискованной, то может доложить о ней независимо от граничной суммы.
Первичному финансовому мониторингу подлежат и операции на более низкую суму, часто эти суммы определяются индивидуально в зависимости от имущественного состояния клиента, источников его доходов и других факторов.
Сомнительные операции в большей части определяются автоматизировано.
Проблемой законодательства и практики финмониторинга в Украине является то, что эти процедуры сильно сказываются на работе и мешают вести деятельность многим предприятиям и предпринимателем, которые не имеют никакого отношения к отмыванию преступных средств или финансированию незаконной деятельности. То есть система работает с серьезным перекосом.
#финмон
#финмониторинг
#ДмитрийГарный

Видео Финмониторинг Украина. Что нужно знать каждому канала Налоговый консультант Киев