Блокування рахунку банком. Фінмоніторинг від НБУ. Юридична консультація про фінансовий моніторинг

Якщо у Вас заблоковані власні рахунки - це ще півбіди. Якщо ж від заблокованих рахунків страждає бізнес - це вже страшніше.
Давайте розберемося, чому так трапляється.
Найпростіша причина блокування - виконавча служба. Це більше стосується Власних рахунків та ФОПів, так як ФОП і фізособа - це одне лице. Виконавча служба може заблокувати Ваші рахунки по безлічі причин: Через несплачені податки, через борги по аліментам, наприклад, по рішенню суду, через борги банкам і так далі.

Основне ж - це Фінмоніторинг. Якщо офіційно, то НБУ здійснює фінансовий моніторинг, щоб запобігти використанню банківської системи України для легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.
Якщо просто, Ваш банк може заблокувати рахунки по вказівкам фінмоніторингу, запідозривши, що отримуєте гроші Ви не зовсім законно. Пояснень тому декілька:

Банк може вважати, що оплата пов’язана з незаконним відмиванням грошей або тероризмом. Кількість кримінальних справ за декілька років можна порахувати на пальцях, а кількість заблокованих рахунків вимірюється тисячами. Справа в тому, що банк блокує рахунки задля перевірки, а не коли вже певний в тому, що порушення сталося. Часто такі перевірки сягають рівню маразма і “терористичним” платежем можуть порахувати звичайну оплату Вашого партнера із-за кордону, який щомісяця надсилає Вам оплату за роботу, але ж маємо, що маємо.
Також потрібно зазначити, що штрафи за недотримання банками правил фінмоніторингу зросли в десятки разів. Сам банк не вважає Вас терористом, а просто боїться штрафу. Саме тому список документів для підтвердження платежу часто сягає рівня абсурду. Згідно законодавства, банк не не несе відповідальності за фінансові втрати клієнта під час проведення фінансового моніторингу, тому отримуючи подібні платежі потрібно бути готовим, що рахунки скоріш за все заблокують, аніж ні.
Також є такий фактор як підозрілі операції. Якщо Ви проводите операції більше ніж на 400 тисяч гривень, скоріше за все, такий рахунок заблокується до отримання пояснень. До списку ризикових операцій можна віднести ще фінансові операції з Іраном або КНДР, Фінансові операції пов’язані з політично-значимими особами або їх родичами, Фінансові операції щодо переказу коштів за кордон (тут офшорні країни контролюються найбільше) і фінансові операції з готівковими коштами.

І пам’ятайте, будь-яка операція може здатися банку підозрілою, і зовсім не обов’язково за критеріями цього списку. Тому будьте готові надати банк підтверджуючі документи щодо Ваших операцій, або ж, як варіант, Ви завжди маєте змогу обрати для ведення бізнесу інший банк, так як реагують на фінмоніторинг банки по-різному, і, зважаючи на це, блокують рахунки банки також по різному.

🇷🇺 → Самая причина блокировки - исполнительная служба. Это больше касается Собственных счетов и ФЛП, так как ФЛП и физлицо - это одно лицо. Исполнительная служба может заблокировать Ваши счета по множеству причин: за неуплаченные налоги за долгов по алиментам, например, по решению суда, из-за долгов банкам и так далее.

Основное же - это Финмониторинг. Если официально, то национальный банк Украины осуществляет финансовый мониторинг, чтобы предотвратить использование банковской системы Украины для легализации доходов, полученных преступным путем.
Если просто, Ваш банк может заблокировать счета по указаниям финмониторинга, заподозрив, что получаете деньги Вы не совсем законно. Объяснений тому несколько:

Банк может считать, что оплата связана с незаконным отмыванием денег или терроризмом. Количество уголовных дел за несколько лет можно сосчитать на пальцах, а количество заблокированных счетов измеряется тысячами. Дело в том, что банк блокирует счета для проверки, а не когда уже определенный в том, что нарушение произошло. Часто такие проверки достигают уровня маразма и "террористическим" платежом могут посчитать обычную оплату Вашего партнера из-за границы, который ежемесячно отправляет оплату за работу, но имеем, что имеем.
Также нужно отметить, что штрафы за несоблюдение банками правил финмониторинга выросли в десятки раз. Сам банк не считает Вас террористом, а просто боится штрафа. Именно поэтому список документов для подтверждения платежа часто достигает уровня абсурда. Согласно законодательству, банк не не несет ответственности за финансовые потери клиента при проведении финансового мониторинга, так получая подобные платежи нужно быть готовым, что счета скорее всего заблокируют, чем нет.
Также есть такой фактор как подозрительные операции. Если Вы проводите операции более чем на 400 000 гривен, скорее всего, такой счет блокируется до получения объяснений.

"Zrobleno" — Бухгалтер для it бізнесу
❗️ Консультація Бухгалтера за 50 гривень
📱 Телефонуйте — 0443338909
💬 Пишіть в Viber / Telegram — https://button.amocrm.ru/dvzxt
🧑🏻‍💻 Дивіться сайт — https://zrobleno.com/

#Фінмоніторинг
#ТОВ
#ФОП
юридична консультація
бухгалтерський облік
новости украины
новини
адвокат украина

Видео Блокування рахунку банком. Фінмоніторинг від НБУ. Юридична консультація про фінансовий моніторинг канала Zrobleno - Бухгалтер для ФОП та ТОВ