НБУ оштрафував АЛЬФА-БАНК (Сенс Банк) на 47 702 500 грн
Заходи впливу застосовано до: АТ “СЕНС БАНКˮ (попередня назва - АТ “АЛЬФА-БАНКˮ):
Штраф у загальному розмірі 47 702 500,00 грн, який складається зі штрафів у розмірі:
47 302 500,00 грн – за незабезпечення належної організації внутрішньобанківської системи запобігання та протидії та проведення первинного фінансового моніторингу, про що свідчить порушення вимог:
абзацу другого частини другої статті 7 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняˮ від 06 грудня 2019 року № 361-IХ1 (далі – Закон № 361-IХ), пункту 63 розділу IV Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65 (далі – Положення № 65). Порушення полягає в неналежному здійсненні оцінки/переоцінки ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та/або фінансування розповсюдження (далі – ВК/ФТ), у тому числі притаманних діяльності банку (ризик-профіль банку), нездійсненні банком заходів з актуалізації власного ризик-профілю;
пункту 40 розділу IV Положення № 65, що полягає в неврахуванні під час аналізу ризиків ВК/ФТ своїх продуктів та послуг особливостей та можливостей їх використання;
пункту 4 частини другої статті 8 Закону № 361-IX, що полягає в неналежному виконанні банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
частини першої статті 12 Закону № 361-IX, що полягає в неналежному виконанні банком обов’язку здійснювати посилені заходи належної перевірки щодо клієнта, ризик ділових відносин з якими є високим;
абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону № 361-IX, що полягає в неналежному виконанні банком обов’язку розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань запобігання та протидії, а також відсутності у внутрішніх документах з питань запобігання та протидії процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками; пункту 2 частини шостої статті 14 Закону № 361-IX2, що полягає в незапровадженні процедури моніторингу в реальному часі та моніторингу переказів за фактом виконання переказу з метою виявлення відсутності інформації про платника (ініціатора переказу) та/або отримувача переказу у випадках, передбачених статтею 14 Закону № 361-IX;
пункту 12 додатка 16 до Положення № 65, що полягає в незабезпеченні проведення онлайн-моніторингу та подальшого моніторингу інформації про платника переказів коштів;
пункту 15 частини другої статті 8 Закону № 361-ІХ та пункту 26 розділу ІІ Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90 (далі – Положення № 90). Порушення полягає в наданні інформації з порушенням строків, визначених запитами інспекційної групи, ненаданні на запити інспекційної групи достовірної інформації, наданні інформації не в повному обсязі, не у визначеній структурі, не в установленому Національним банком порядку;
400 000,00 грн – за порушення банком вимог пункту 2 частини другої статті 6 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення від 14 жовтня 2014 року № 1702-VII3 (далі – Закон № 1702-VII). Порушення полягає в неналежному виконанні обов’язку здійснювати вивчення клієнтів;
Письмове застереження за порушення вимог:
частини третьої статті 6 Закону № 1702-VII та підпункту 7 пункту 64 розділу V Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26 червня 2015 року № 4174, що полягає в невизначенні (невиявленні) ризику клієнта та нездійсненні його оцінки до укладення договору;
пункту 15 додатка 1 до Положення № 65, що полягає в порушенні строку здійснення заходів щодо актуалізації даних про клієнта;
пункту 9 додатка 6 до Положення № 65, що полягає в незберіганні у справі клієнта документів щодо посилених заходів належної перевірки.
#Антиколектор #ГОАнтиколектор #кредит #АльфаБанк #СенсБанк
Видео НБУ оштрафував АЛЬФА-БАНК (Сенс Банк) на 47 702 500 грн канала ГО "Антиколектор" | Антиколектор Україна
Штраф у загальному розмірі 47 702 500,00 грн, який складається зі штрафів у розмірі:
47 302 500,00 грн – за незабезпечення належної організації внутрішньобанківської системи запобігання та протидії та проведення первинного фінансового моніторингу, про що свідчить порушення вимог:
абзацу другого частини другої статті 7 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняˮ від 06 грудня 2019 року № 361-IХ1 (далі – Закон № 361-IХ), пункту 63 розділу IV Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65 (далі – Положення № 65). Порушення полягає в неналежному здійсненні оцінки/переоцінки ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та/або фінансування розповсюдження (далі – ВК/ФТ), у тому числі притаманних діяльності банку (ризик-профіль банку), нездійсненні банком заходів з актуалізації власного ризик-профілю;
пункту 40 розділу IV Положення № 65, що полягає в неврахуванні під час аналізу ризиків ВК/ФТ своїх продуктів та послуг особливостей та можливостей їх використання;
пункту 4 частини другої статті 8 Закону № 361-IX, що полягає в неналежному виконанні банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
частини першої статті 12 Закону № 361-IX, що полягає в неналежному виконанні банком обов’язку здійснювати посилені заходи належної перевірки щодо клієнта, ризик ділових відносин з якими є високим;
абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону № 361-IX, що полягає в неналежному виконанні банком обов’язку розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань запобігання та протидії, а також відсутності у внутрішніх документах з питань запобігання та протидії процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками; пункту 2 частини шостої статті 14 Закону № 361-IX2, що полягає в незапровадженні процедури моніторингу в реальному часі та моніторингу переказів за фактом виконання переказу з метою виявлення відсутності інформації про платника (ініціатора переказу) та/або отримувача переказу у випадках, передбачених статтею 14 Закону № 361-IX;
пункту 12 додатка 16 до Положення № 65, що полягає в незабезпеченні проведення онлайн-моніторингу та подальшого моніторингу інформації про платника переказів коштів;
пункту 15 частини другої статті 8 Закону № 361-ІХ та пункту 26 розділу ІІ Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90 (далі – Положення № 90). Порушення полягає в наданні інформації з порушенням строків, визначених запитами інспекційної групи, ненаданні на запити інспекційної групи достовірної інформації, наданні інформації не в повному обсязі, не у визначеній структурі, не в установленому Національним банком порядку;
400 000,00 грн – за порушення банком вимог пункту 2 частини другої статті 6 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення від 14 жовтня 2014 року № 1702-VII3 (далі – Закон № 1702-VII). Порушення полягає в неналежному виконанні обов’язку здійснювати вивчення клієнтів;
Письмове застереження за порушення вимог:
частини третьої статті 6 Закону № 1702-VII та підпункту 7 пункту 64 розділу V Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26 червня 2015 року № 4174, що полягає в невизначенні (невиявленні) ризику клієнта та нездійсненні його оцінки до укладення договору;
пункту 15 додатка 1 до Положення № 65, що полягає в порушенні строку здійснення заходів щодо актуалізації даних про клієнта;
пункту 9 додатка 6 до Положення № 65, що полягає в незберіганні у справі клієнта документів щодо посилених заходів належної перевірки.
#Антиколектор #ГОАнтиколектор #кредит #АльфаБанк #СенсБанк
Видео НБУ оштрафував АЛЬФА-БАНК (Сенс Банк) на 47 702 500 грн канала ГО "Антиколектор" | Антиколектор Україна
Показать
Комментарии отсутствуют
Информация о видео
6 января 2023 г. 16:12:23
00:01:32
Другие видео канала
![Як рахується строк позовної давності по кредиту @Anticolector](https://i.ytimg.com/vi/cY1yJNEqN_g/default.jpg)
![Чи має право банк самостійно списувати кошти з рахунку боржника @Anticolector](https://i.ytimg.com/vi/VutxOnlbDwg/default.jpg)
![Заява про списання надмірних відсотків, неустойки, штрафу та пені за кредитним договором](https://i.ytimg.com/vi/XMuuGx_Cdbo/default.jpg)
![Чим користуватися? УБКІ, ДІЯ, реєстр боржників, АСВП, сайт судова влада України @Anticolector](https://i.ytimg.com/vi/ya-Q0uOJs_k/default.jpg)
![Чи можна виїхати за кордон, якщо є в реєстрі боржників?](https://i.ytimg.com/vi/gVx7Jp4OHq0/default.jpg)
![Просрочка в мікрозаймах (МФО) що від них чекати?](https://i.ytimg.com/vi/ocHVnKzMJ8M/default.jpg)
![Як повернути свої гроші стягнуті за виконавчим написом нотаріуса @Anticolector](https://i.ytimg.com/vi/m-rREOgJcBg/default.jpg)
!["Антиколлектор Украина" для підписників ютуб каналу](https://i.ytimg.com/vi/HlZ1y_0uW0A/default.jpg)
![Адвокат для закриття кредитів в мікрозаймах | Адвокат по МФО @Anticolector](https://i.ytimg.com/vi/D9jmkLQPIYc/default.jpg)
![Що робити якщо банк продав кредит колекторам | Колектори викупили борг в МФО @Anticolector](https://i.ytimg.com/vi/ZZsT9dUIhd4/default.jpg)
![Як зняти арешт з рахунку @Anticolector](https://i.ytimg.com/vi/fnI-FD2-mzk/default.jpg)
![Строк позовної давності в 1, 3 чи 50 років?](https://i.ytimg.com/vi/B_ouLbRMb9k/default.jpg)
![Пролонгація кредиту](https://i.ytimg.com/vi/KeiQlBN61d8/default.jpg)
![Глобал кредит - аморальная звонилка. Антиколлектор Украина](https://i.ytimg.com/vi/9LVz65J9Fjs/default.jpg)
![Топ 10 найгірших мікрокредитних організацій України - Антирейтинг МФО](https://i.ytimg.com/vi/ZgooRvfjVnw/default.jpg)
![Повернення коштів за виконавчим написом нотаріуса @Anticolector](https://i.ytimg.com/vi/cMiJVTnftnQ/default.jpg)
![Чи законне виконавче провадження під час воєнного стану?](https://i.ytimg.com/vi/ZCeG_eIAoms/default.jpg)
![Прямий ефір 13.01.2023 - Виконавчий напис нотаріуса 2023 @Anticolector](https://i.ytimg.com/vi/QnXcL3b9AXs/default.jpg)
![В Сенс банк (Альфа-Банк) шахраї повісили кредити, банку на фіолетово](https://i.ytimg.com/vi/K9N79RctMqw/default.jpg)
![Зразок скарги до НБУ на МФО колекторів чи банк](https://i.ytimg.com/vi/3JpisSBtCOY/default.jpg)