115 ФЗ изменения в 2021 году

Изменения в 115-ФЗ, так называемый антиотмывочный закон, вступили в силу с 🔟 января 2021 года.

Что изменится в 115 ФЗ с 2021 года и как это может повлиять на россиян🇷🇺 и на бизнес👨🏻‍💻?

В поправках довольно много новаций. Кратко и по делу рассмотрим основные.
Обязательному❗ контролю🔎 подлежат почтовые переводы от 100 тысяч рублей. На бумаге это ужесточение, но на практике никто не отправляет такие суммы по почте📬, когда есть возможность перевода с карты на карту💳, в т. ч. через Систему быстрых платежей💸
С 10 января банки будут обязаны контролировать🕵🏻‍♂ все расчеты по сделкам с недвижимостью на сумму более 3 млн. рублей💰 Речь идет о контроле как безналичных расчетов, так и наличных💵, когда деньги кладутся в банковскую ячейку🗄
Станут следить и за возвратом неиспользованного остатка, внесенного в качестве аванса за услуги связи на сумму более 100 тысяч рублей. То есть если кто-то отправит на ваш 📱 такую сумму, а вы потом захотите ее снять, придется отвечать на вопросы ❓оператора связи и, возможно, не только оператора.
Под контроль попадает снятие со счета организации или зачисление на него наличных на сумму от 600 тысяч рублей💰Это может существенно усложнить жизнь бизнесу👨🏻‍💼. Есть виды деятельности, где наличные деньги требуются в существенном количестве. Плюс это породит излишний контроль🔍 и вопросы ❓при не таких уж и существенных суммах операций💷.

Ранее мы говорили также, что регулятор хочет распределять банковских клиентов по трем зонам с точки зрения риска проведения сомнительных операций: красную🔴, желтую🟡 и зеленую🟢 Те, кто попадет в красную зону, будут отрезаны от банковского обслуживания❌

ЦБ и ФНС давно пытаются реализовать программу контроля за оборотом наличных в бизнесе🕵🏽Принятые новшества могут увеличить количество блокировок счетов🔒 Также нововведения, по сути, делают взаимодоступными банковскую и налоговую тайны🏦 У налоговиков появится информация об операциях по счетам, которую теперь не надо будет запрашивать в каждом конкретном случае. А у ЦБ появится доступ к операциям компаний🏭

Если у вас есть вопросы по новым изменениям в 115 ФЗ с 2021 года или вам интересна эта информация – пожалуйста, обращайтесь к нам👆

Подписывайтесь на канал и получайте советы от практикующего аудитора.
Обязательно ставь лайк и комментируй!

Я, Руслан Румянцев – владелец аудиторской компании CBS group.
Практикующий аудитор, налоговый консультант, специалист по учету, руководитель практики МСФО, специалист по управленческому учету.
Кандидат экономических наук, сертифицированный аудитор и налоговый консультант, член Института Профессиональных Бухгалтеров, сертифицированный специалист по МСФО ACCADIPIFR.
Помимо своей любимой профессии увлекаюсь маркетингом, продажами и инвестициями. Обожаю управленческий учет, занимаюсь наставничеством и преподаванием.

Это мой видео-блог о всем, что касается налогов, финансов и учета.
Только практические советы и невымышленные истории из жизни и практики.
Данный влог является творческим порывом. Желанием поделиться знаниями и практическим опытом, ежедневно переполняющим меня.

Заранее благодарю всех за поддержку канала. Это придает мне сил и уверенности, что мой путь в правильном направлении.

CBS group – Дружим цифрами

Многоканальный телефон - 8 (495) 636-27-69
Корпоративная почта – info@cbscg.ru
Официальный сайт – www.cbscg.ru

Нас можно смотреть на YouTube https://www.youtube.com/CBSgroup, а также читать и смотреть на Яндекс.Дзене https://zen.yandex.ru/id/5fd74b5839367138d3e8103c

Мой Инстаграм - https://www.instagram.com/rumyantsev.ruslan/
Мой Фейсбук - https://www.facebook.com/rumyantsev.ruslan
Мой ВКонтакте - https://vk.com/rumyantsev.ruslan

В моих соцсетях вы найдете все мои прямые контакты.
Пишите мне в директ/личку - всегда отвечу и помогу советом.
Также подписывайте на мои соцсети и будьте в курсе новостей.

Видео 115 ФЗ изменения в 2021 году канала Руслан Румянцев - записки аудитора