Блокировка счетов. Новые критерии сомнительных операций ЦБ.

Признаки сомнительных операций клиентов банка впервые были введены в Положение №375-П в 2012 году. В феврале 2020 года Центральным Банком разработаны изменения в это Положение, которые коснулись перечня признаков необычной сделки.
Напомним, что банки имеют право блокировать счета клиентов в случае выявления признаков сомнительности, установленных знаменитым Законом №115-ФЗ, а также рекомендациями Росфинмониторинга и Центрального банка России.
При наличии сомнительных признаков банки имеют право отказать клиенту в операции, в
исключительных случаях -расторгнуть с клиентом договор. При этом клиент может оказаться в «черном списке» ЦБ.
В Положении №375-П содержится примерный классификатор признаков, указывающих на
необычный характер сделки, их более 100. При этом каждая кредитная организация вправе
дополнять перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, по своему
усмотрению.
В самом классификаторе много устаревших схем совершения операций, а также размытых
формулировок.
На сегодняшний день основная сложность применения «антиотмывочного» законодательства в том, что исчерпывающего перечня операций, относимых банком к числу подозрительных, необычных, сомнительных или транзитных, не существует.
Поправки, разработанные ЦБ совместно с Росфинмониторингом, должны сократить число
оснований для отказа в проведении операций.
Но, как мы видим из проекта, наряду с сокращением признаков необычных сделок, добавились новые признаки сомнительных операций.

Что планируется добавить в перечень?

Смотрите в материале, подготовленном Управляющим партнером компании "РосКо - Консалтинг и аудит" Аленой Талаш.

Все самое интересное о налогах, праве и бухгалтерском учете от ведущей консалтинговой компании в России "РосКо".

Будь в курсе последних новостей, смотри и читай нас там, где тебе удобно: Канал на YouTube - https://www.youtube.com/c/RosCoConsultingaudit/
Facebook - https://www.facebook.com/roscoaudit/
ЯндексДзен - https://zen.yandex.ru/id/5b84df3fa459c800a93104a0
Instagram - https://www.instagram.com/rosco.consulting/
https://rosco.su/

Видео Блокировка счетов. Новые критерии сомнительных операций ЦБ. канала RosCo | Consulting & audit