Признаки приближающегося банкротства контрагента: что видно заранее

Кредитор обязан опубликовать сообщение о намерении обратиться в суд с заявлением о банкротстве должника не менее чем за 15 календарных дней до подачи заявления. Это сообщение появляется в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве на Федресурсе и видно всем. Признаками приближающегося банкротства называют сигналы в открытых данных, которые появляются раньше судебного дела: сообщения кредиторов, рост исполнительных производств, убытки в отчётности и смена руководства. Каждый из них требует проверки и сам по себе не означает, что компания обанкротится.

Почему банкротство редко бывает внезапным

Банкротство редко бывает внезапным, потому что до заявления в суд у компании месяцами копятся неоплаченные долги, и они оставляют следы в открытых источниках. Сначала поставщики подают иски о взыскании оплаты. Затем по решениям судов появляются исполнительные производства. Потом налоговая блокирует счета, а кредиторы публикуют сообщения о намерении подать на банкротство. Руководитель обязан сам подать заявление не позднее месяца после появления признаков неплатёжеспособности, поэтому смена директора в такой момент стоит отдельного внимания. Для предприятий Верхней Салды и Свердловской области, которые поставляют продукцию с отсрочкой, эта цепочка даёт время защитить свои деньги.

Сообщение о намерении на Федресурсе

Сообщение о намерении кредитора подать заявление о банкротстве является самым прямым сигналом, потому что кредитор уже готовит заявление в суд. Сообщения в ЕФРСБ ищут по наименованию или ИНН должника. Одно сообщение от крупного кредитора бывает инструментом давления и может закончиться мировым соглашением. Несколько сообщений от разных кредиторов за короткий срок означают, что долги у компании системные.

Исполнительные производства: динамика важнее суммы

По исполнительным производствам смотрят динамику: одно крупное производство говорит о споре, а рост их числа за квартал говорит о том, что компания перестала платить по счетам. Три производства в январе, семь в феврале и двенадцать в марте означают, что взыскания идут быстрее, чем компания их гасит.

Сводная проверка контрагента показывает и текущие производства ФССП, и историю арбитражных дел: по ним видна динамика. На ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС в неё входят сведения более чем 15 официальных источников, включая ФССП и картотеку арбитражных дел, данные обновляются каждые 4 часа.

Сигнал Как читать Что сделать Рост числа производств за кварталКомпания перестала платитьОстановить отгрузки с отсрочкой Производства по налогамСчета могут быть заблокированыНе переводить предоплату Иски поставщиков о взыскании оплатыДолги перед такими же, как выСократить лимит отсрочки Сообщения о намерении на ФедресурсеКредиторы готовят заявлениеПредъявить претензию по своему долгу

Отчётность: убыток и отрицательные чистые активы

Убыток и отрицательные чистые активы в отчётности показывают, что имущества компании уже не хватает на покрытие её долгов. Чистые активы считаются как активы за вычетом обязательств. Если по итогам второго и каждого следующего года чистые активы ООО меньше уставного капитала, общество обязано уменьшить капитал или принять решение о ликвидации (статья 30 Закона 14-ФЗ). Отрицательные чистые активы означают, что долги больше всего имущества. Убыток два года подряд при росте кредиторской задолженности является признаком, который стоит проверить в первую очередь.

Что успеть сделать кредитору

Кредитору до начала процедуры стоит зафиксировать долг документами и перестать наращивать его. Для этого подписывают акт сверки, направляют претензию и останавливают отгрузки с отсрочкой. Если процедура уже введена, требование нужно заявить в срок: 30 дней с публикации о введении наблюдения, чтобы участвовать в первом собрании кредиторов, и два месяца с публикации о конкурсном производстве.

Порядок действий при первых признаках:

1. Открыть карточку контрагента на ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС и оценить динамику исполнительных производств.
2. Проверить сообщения о должнике в ЕФРСБ.
3. Посмотреть отчётность и чистые активы за два последних года.
4. Подписать акт сверки и направить претензию.
5. Перевести поставки на предоплату до прояснения ситуации.

Вопросы и ответы

Почему банкротство редко бывает внезапным?

Банкротство редко бывает внезапным, потому что до заявления в суд у компании месяцами копятся неоплаченные долги, и они оставляют следы в открытых источниках.

Что значит сообщение о намерении на Федресурсе?

Сообщение о намерении кредитора подать заявление о банкротстве является самым прямым сигналом, потому что кредитор уже готовит заявление в суд.

Что показывают исполнительные производства контрагента?

По исполнительным производствам смотрят динамику: одно крупное производство говорит о споре, а рост их числа за квартал говорит о том, что компания перестала платить по счетам.

Что успеть сделать кредитору?

Кредитору до начала процедуры стоит зафиксировать долг документами и перестать наращивать его.