Trampas Empresariales para robarte el dinero

Manera como las corporaciones te sacan el dinero. Trampas, trucos y estafas empresariales.
¿Cuáles son los fraudes financieros más comunes?
Entre los tipos de fraudes financieros más frecuentes se encuentran estos diez:
Fraude por gastos inflados o ficticios.
Malversación de fondos.
Conflicto de interés.
Skimming.
Fraude por rol de pagos.
Desviaciones.
Fraude en los balances financieros.
Fraude de desembolso.
¿Qué es el fraude? El término «fraude» suele incluir actividades como el robo, la corrupción, la malversación, el blanqueo de dinero, el soborno, el uso de información privilegiada y la extorsión.
Todas las actividades fraudulentas son ilegales, y las personas involucradas en estas actividades son catalogadas como delincuentes. En otras palabras, utilizar el engaño para obtener deshonestamente un beneficio personal para uno mismo y/o crear una pérdida para otro es un fraude.
¿Qué es el fraude?
Los expertos dicen que «el fraude no es una posibilidad; es una realidad». Las empresas y los negocios siempre se enfrentan a varios incidentes sospechosos de forma permanente.

El fraude suele ser un acto o una serie de actos intencionados, perpetrados por seres humanos mediante el uso de artimañas y astucia, utilizando dos tipos de tergiversaciones, que son la sugerencia de falsedad o la supresión de la verdad.

La responsabilidad principal de la dirección es establecer sistemas y controles y prevenir o detectar fraudes, errores y debilidades de los controles internos. Estos sistemas y controles pueden ser supervisados por el departamento de auditoría interna. La auditoría interna también puede ser requerida por la dirección para que revise específicamente la exposición de la entidad a errores o fraudes, o para que realice una investigación especial para investigar las sospechas de error o fraude.

Aunque el fraude es frecuente en organizaciones de todos los tamaños y en todos los sectores y lugares, las investigaciones muestran que ciertas empresas están expuestas a mayores niveles de riesgo de fraude que otras, como los bancos, las empresas de servicios monetarios, las empresas de transferencia de dinero y las empresas manufactureras. El entorno de control debe ajustarse al grado de exposición al riesgo de fraude.

Explicación del fraude
El fraude es la ocultación intencionada de información importante o el suministro de declaraciones falsas a otra parte con el fin de obtener algo que no se habría proporcionado sin el engaño.

El autor del fraude suele conocer información que la víctima prevista no conoce, lo que le permite engañar a la víctima. En el fondo, un defraudador se aprovecha de la asimetría de la información; concretamente, el coste de los recursos para revisar y verificar esa información puede ser lo suficientemente importante como para desincentivar la inversión total en la prevención del fraude.

Ejemplos de fraude
Algunos de los ejemplos más comunes de actividades fraudulentas, que son llevadas a cabo por las personas, incluidos los empleados de las empresas, son:

Falsificación:

La falsificación es uno de los ejemplos de incidentes de fraude o tipos de fraude que pueden tener consecuencias financieras importantes y extremas para la organización. El uso de tecnología emergente y moderna por parte de los estafadores les permite falsificar y producir materiales y envases de aspecto realista para engañar a los comerciantes legítimos, incluidos los mayoristas y minoristas.

La falsificación se considera una actividad comercial lucrativa para el defraudador, que ofrece enormes vías y posibilidades de obtener grandes beneficios comerciales mediante la utilización de la tecnología. Es un problema que afecta a una amplia gama de industrias, como la farmacéutica, la de productos eléctricos y la de la moda. Sin embargo, a menudo son muchas las víctimas afectadas por este tipo de fraude y no sólo la empresa que ha sido engañada o cuya marca ha sido explotada.

Robo de planta:

Los empleados o el personal de la empresa pueden estar implicados en el robo de la planta y los activos. Los empleados pueden aprovechar el acceso a las plantas y a los activos y robarlos para obtener beneficios financieros o dinero. El robo de la planta y de los activos propiedad de la empresa se considera un fraude.

Inventario o efectivo:

Los empleados o el personal de la empresa pueden estar implicados en el robo de los artículos del inventario o del efectivo. Los empleados pueden aprovechar el acceso a los inventarios y al dinero en efectivo y robarlos para obtener beneficios financieros en forma de dinero en efectivo.

El robo de las existencias y del dinero en efectivo se considera una actividad fraudulenta. Los casos de robo de existencias se producen en empresas u organizaciones que se dedican a la fabricación de bienes y el robo de dinero en efectivo suele producirse en bancos o instituciones donde el acceso a la tenencia de efectivo es habitual para el personal autorizado.

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