Assurance vie : attention à la clause bénéficiaire

La clause bénéficiaire des contrats d'assurance-vie est souvent un élément négligé par l'intermédiaire qui fait souscrire le contrat, et par le souscripteur à qui on n'explique que rarement les incidences de telle ou telle rédaction.

Notez par exemple que le classique "mes héritiers légaux" est à éviter, car il n'y a pas de définition légale des héritiers en assurance-vie. Il convient donc d'apprécier la volonté du souscripteur, car cette formulation pose réellement un problème lorsqu'un testament a été rédigé par exemple.

Un article de la cours de cassation du 14 décembre 2017, N° 16-27.206 le démontre. Idem pour le non moins classique "par parts égales entre eux", qui complique l'analyse avec mes héritiers ou mes descendants.

Bref, Comment rédiger sa clause bénéficiaire ? Quelles précautions faut-il prendre pour la rédaction ? Comment anticiper la renonciation du bénéficiaire ? Existe-il des astuces ? Comment améliorer et optimiser sa clause bénéficiaire ?

C'est ce que nous allons voir dans cette vidéo ...

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