Mudei drasticamente de opinião sobre ter ETFs no Brasil (BOVA11, BRAX11, DIVO11, SMAL11, SCVB11)

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Uma aula sobre alocação entre ETFs e Stock Picking, e a mecânica tributária e contábil por trás dos REITs e FIIs.

Neste Café com Holder, respondemos a dúvidas fundamentais sobre a estruturação de carteiras de longo prazo no cenário de 2026. Analisamos a transição estratégica do investimento passivo (ETFs) para o ativo (Stock Picking), destacando como a nova tributação de dividendos no Brasil alterou a eficiência fiscal dos veículos de investimento.

Aprofundamos na anatomia contábil dos REITs americanos versus os FIIs brasileiros, explicando como a regra de distribuição sobre o Lucro Líquido (REITs) permite um crescimento orgânico superior à regra de Fluxo de Caixa (FIIs), devido ao impacto da depreciação. Além disso, discutimos a realidade da indústria de fundos imobiliários após o ciclo iniciado em 2019 e a minha visão pessoal sobre a taxa de reinvestimento do patrimônio.

Neste vídeo você vai entender:
Como montar uma carteira de ETFs no Brasil utilizando os fatores de Baixa Volatilidade, Tamanho e Valor.
O impacto da tributação de 10% sobre dividendos na escolha entre Stock Picking e ETFs.
A diferença entre distribuir 90% do Lucro (REITs) e 95% do Caixa (FIIs).
Por que a depreciação é o "pulo do gato" para o crescimento dos ativos imobiliários nos EUA.
Uma análise crítica sobre a performance das gestoras de FIIs desde 2019.

Como cheguei aqui...

17 anos - Comecei a investir na bolsa de valores no Brasil, comprando minhas primeiras ações e Fundos Imobiliários.
18 anos - Entrei para o curso de Engenharia Civil na Universidade de Brasília.
19 anos - Comecei a empreender no mercado imobiliário.
20 anos - Criei o hábito de investir todos os meses o lucro do meu trabalho em empresas na bolsa para o longo prazo.
21 anos - Depois de muito estudo, decidi que queria trabalhar no mercado financeiro.
22 anos - Formei em Engenharia Civil.
23 anos - Fui para Harvard estudar Contabilidade e Macro Economia.
23 anos - Consegui o meu primeiro emprego como analista de renda variável no mercado financeiro.
24 anos - Fiz meu primeiro investimento em dólar e criei uma rotina de investir todos os meses no mercado norte americano em Stocks, REITs e ETFs.
24 anos - Trabalhei como analista de renda variável em um dos maiores fundos de pensão do Brasil.
25 anos - Conclui meu MBA em Finanças, pelo Instituto Brasileiro de Mercado de Capitais (IBMEC)
26 anos - Criei o Canal do Holder para ensinar pessoas comuns a investirem para o longo prazo.
27 anos - A renda dos meus investimentos já superava todos os meus gastos mensais.
28 anos - Me demiti do meu último emprego no mercado financeiro para trabalhar 100% do tempo com ensino na internet.
28 anos - Criei o curso De Zero a Holder, onde tivemos 175 alunos na primeira turma.
28 anos - Mais de 100.000 investidores estavam inscritos no Canal do Holder (hoje somos mais de 300.000).
29 anos - Expandi minha rede de ensino para outras plataformas além do Youtube (@fabio.holder em todas elas).
30 anos - Criei o Dólar Masters, o melhor programa de ensino para quem deseja construir patrimônio em dólar, e contamos com a participação de 415 alunos na primeira turma.
31 anos - Nossa plataforma de alunos bate a marca de 3.000 alunos.
32 anos - Tirei um ano sabático para refletir sobre o que realmente era importante na minha vida.
33 anos - Voltei a produzir conteúdos em todas as minhas redes sociais.

Hoje: Graças a ter começado a investir cedo e com muita disciplina, consigo viver uma vida com paz e tranquilidade.

A todos os holders que estão por aqui, saibam que estamos todos no mesmo barco e construindo nossas histórias - dentro e fora da bolsa de valores.

Ter dinheiro não é tudo nessa vida, mas construir patrimônio te ajuda a ter segurança, realizar seus sonhos e ajudar o próximo.

Se você é novo por aqui, sinta-se em casa. Aos que ja são de casa, sejam bem-vindos novamente.

Comece a investir e nunca pare,

Fabio Holder
(CNPI n. 6770)
Nessa aula, eu compartilho o meu método de investimentos que utilizei pelos últimos 16 anos investindo na bolsa e que me permitiu investir meu dinheiro da melhor forma possível para viver de renda. Esse é o Método Holder de Acúmulo de Patrimônio.

00:00 Alocação Ativa vs Passiva: Quanto ter em ETFs e Stock Picking
00:58 Estruturando uma carteira de ETFs por fatores no Brasil
01:43 A nova eficiência tributária dos ETFs frente aos dividendos
03:07 Transição estratégica: Do ETF para o Stock Picking
04:02 REITs vs FIIs: Entenda as diferenças jurídicas e contábeis
05:30 A regra dos 90% de lucro vs 95% de caixa
06:05 O papel da depreciação no crescimento dos REITs
08:00 Comparativo de Yield e expectativa de crescimento em dólar
08:42 Crise nos FIIs? Gestores ruins vs saúde da indústria
10:28 Quanto da renda investir? Minha visão sobre finanças pessoais
11:51 Conclusão: Rumo aos 320 mil inscritos

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