Блокировка счёта: как избежать? Налоги, переводы и финмониторинг в 2025

Что делать, если банк заблокировал расчётный счёт? Почему ИП и самозанятые попадают под блокировку? Как правильно выводить деньги и не нарушить 115-ФЗ? В этом выпуске эксперт подробно рассказывает:

Как не попадать под подозрение финмониторинга

Почему важно "отлеживать" поступления и дробить платежи

Как работать с несколькими расчётными счетами

Что делать при официальной блокировке счёта

Какую отчётность нужно предоставить, чтобы деньги разблокировали

Что грозит самозанятым и как грамотно управлять налоговой нагрузкой

Как подготовиться к ужесточению контроля в 2025–2026 годах

🔒 Этот выпуск обязателен к просмотру для всех, кто работает как ИП, ООО или самозанятый.

00:00 — Почему блокируют расчётные счета ИП и самозанятых? Главные причины
01:15 — Ошибка №1: Почему нельзя снимать деньги сразу после поступления?
02:20 — Как правильно выводить деньги с расчётного счёта, чтобы не попасть под блокировку
03:30 — Сколько можно снимать без риска? Безопасные суммы и лимиты переводов
04:25 — Как избежать блокировки счета: откройте несколько счетов в разных банках
05:35 — Что делать, если расчётный счёт ИП заблокировали? Пошаговые действия
06:40 — Могут ли заблокировать счёт ООО? На что обращает внимание финмониторинг
07:35 — Лайфхак: как выводить больше денег в день через несколько банков
08:20 — Заблокировали один банк — можно ли успеть перевести деньги из другого?
09:10 — Как подготовить отчёт для разблокировки счёта? Что нужно знать
10:15 — Проверки физических лиц и самозанятых: кого вызовут и за что
11:10 — Как работает «риск блокировки» в интернет-банке: как себя обезопасить
12:10 — Финансовая прозрачность, цифровой рубль и налоговая аналитика в 2025 году
13:00 — Как не попасть под доначисления: советы по управлению деньгами от эксперта

115-ФЗ, финансовый мониторинг, блокировка расчётного счёта, налоговая проверка, как избежать блокировки, переводы на карту, самозанятый налоги, управление финансами ИП, дробление платежей, анализ операций, риски блокировки, бизнес и финбезопасность, мошеннические признаки, как правильно выводить деньги, антифрод

Видео Блокировка счёта: как избежать? Налоги, переводы и финмониторинг в 2025 канала Цифры Решают