🚩Как получить ценные бумаги по наследству? Налог 40% на наследство в США

Как передать ценные бумаги по наследству? Когда нужно платить налоги на наследство с ценных бумаг?

✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest

Как происходит передача акций после смерти инвестора? Нужно ли платить налог 40% на наследство в США, если сумма счета превышает 60 000$?

Я уже освещал эту тему в паре видео, но поскольку у меня есть новая и актуальная информация, я решил объединить сведения в одном месте.

Итак, что делать наследникам (жене, детям), если инвестор умирает? Как получить ценные бумаги по наследству?

Вообще, чтобы облегчить процесс наследования активов, любой заботящийся о своих близких человек должен составить завещание. Например, у меня оно есть. Я снимал отдельное видео про завещание: вы обращаетесь к нотариусу и по базовой форме указываете ценные бумаги, купленные на момент составления завещание, а также включаете пункт "и иные ценные бумаги", так что необходимости обновлять завещание постоянно - нет.

Предположим, что случилось это неприятное событие - инвестор умер. Что делать?

1) Собрать документы: список типичен для наследства в принципе (свидетельство о смерти, о родстве, само завещание, если оно есть и т.д.)

2) Предоставить документы брокеру или иной организации, где находятся активы. Это можно сделать самостоятельно или через нотариуса. В случае с российскими брокерами и компаниями - через нотариуса более целесообразно, так как действия будут более четкими.

3) Вступить в наследство, оформив бумаги на себя на основании права наследования. Обратите внимание, что если акции просто переходят "из рук в руки" и не продаются, налог в 13% на наследство платить не требуется. А вот если вы их продаете - придется платить все 13%, независимо от того, есть ли прибыль или убыток по этим бумагам или нет: со всей валовой суммы.

Также важный нюанс касается передачи активов у зарубежного брокера (например, Interactive Brokers). Есть распространенное мнение, что придется заплатить 40% налога на всю сумму капитала, превышающую 60 000$. Ранее я даже публиковал схему снижения этого налога.

Согласно последним имеющимся сведениям: этот налог не актуален для нерезидентов США. К сожалению, я не сохранил эту информацию, но я смотрел стрим с представителем Interactive Brokers, где он четко говорил: этот налог на наследство надуман и не соответствует действительности. Этакая страшилка, которая отпугивает от зарубежных брокеров. Я не нашел ни одного реального случая, когда с людей брали бы такой налог. Если я не прав и вы реально сталкивались с подобной ситуацией - поправьте меня в комментариях.

Что касается самой передачи активов у Interactive Brokers, то наиболее актуальная схема выглядит так:

1) Открыть счет у IB на имя наследника
2) С этого счета связаться со службой техподдержки, предоставив документы по списку выше (свидетельство о смерти, завещание, подтверждение родства и т.д.)
3) После рассмотрения документов, брокер переведет активы на имя нового владельца
4) После этого можно их продать (заплатить налог 13% на наследство) или продолжать владеть ценными бумагами

Удачи в инвестициях!

Читайте меня также:
✓ Телеграм - https://t.me/knyazevinvest
✓ Facebook - https://www.facebook.com/alexandrknyazevinvest
✓ Яндекс.Дзен - https://zen.yandex.ru/knyazevinvest
✓ Твиттер - https://twitter.com/knyazevinvest
✓ Инстаграм - https://www.instagram.com/knyazevinvest/

Автор: Александр Князев

На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости - присоединяйтесь!

#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес

Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.

Видео 🚩Как получить ценные бумаги по наследству? Налог 40% на наследство в США канала Жизнь на дивиденды: Куда инвестировать деньги 2021