Как рассчитать годовую доходность инвестиций? Формула расчета доходности портфеля ценных бумаг

✓ Нужна консультация? - https://vk.com/alexandr_knyazev
✓ Понравилось? Подпишись!

▬▬▬

Здравствуйте, друзья! Меня зовут Александр Князев. Я инвестирую сам и помогаю инвестировать другим. Как рассчитать годовую доходность инвестиций в ценные бумаги или в акции?

Я думаю, вопрос актуальный, потому что в инвестициях нужно контролировать доходность и эффективность использования капитала, эффективность его вложения. Предположим, вы инвестировали 10000 долларов, дивиденды реинвестировали, пополняли свой счет на какую-то сумму каждый год и через 5 лет получили 40000 долларов. Какая средняя годовая доходность портфеля ценных бумаг инвестора?

Такая формула расчета доходности портфеля инвестиций есть, она встроена в Excel, Libre Office и другие электронные таблицы. И это формула XIRR. Очень простая, но понятная и эффективная. Итак, как это работает:

Вводим данные по шаблону: дата-капитал, последная ячейка капитала идет с "минусом". Выбираем функции - XIRR и задаем параметры значений - ячейки капитала, параметры дат - ячейки дат.

В результате мы получаем вычисление средней годовой доходности в долях или процентах. В нашем случае получилась годовая доходность инвестиций 21,63%. Вполне достижимый результат в акциях США умеренного инвестирования.

Эту же формулу можно использовать, чтобы прикинуть, какую доходность нужно получать, чтобы к определенному сроку получить необходимую сумму. Скажем, вы хотите инвестировать 30000 долларов и через 5 лет получить 100000. Значит, ваша среднегодовая доходность инвестиций должна составлять 27.21% годовых - многовато для умеренного риска портфеля ценных бумаг.

Но если вы будете каждый год пополнять портфель хотя бы на 3000 долларов, то необходимая доходность снизится до опять же достижимых 21,64%.

Формула очень простая, удобная и полезная, позволяющая эффективно оценивать среднюю годовую доходность инвестиций и эффективность инвестиционного портфеля ценных бумаг без необходимости производить отдельные расчеты каждый месяц или год.

Успехов в инвестициях и удачи на фондовом рынке!

▬▬▬

Автор: Александр Князев

На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости - присоединяйтесь!

#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес

Видео Как рассчитать годовую доходность инвестиций? Формула расчета доходности портфеля ценных бумаг канала Александр Князев: Куда инвестировать деньги