【R&D】讓基金經理人之神,彼得林奇 教你如何把資產13年翻28倍！彼得林奇投資7大心法全解 14.Oct.2019

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本期的內容涵蓋了彼得林奇在他13年的基金經理人生涯中最推崇的七大投資心法，包括了：
1.求質不求量
2.風險不是無知 但無知是最大風險
3.多交往（多研究）少結婚（少買賣）
4.把股票當小孩養
5.遠離財報陷阱 遠離小聰明
6.短線看機率 長線看紀律
7.要識貨 要撿便宜的好貨
你想不想像基金之神彼得林奇一樣把你的資產翻28倍？
讓我們今天來看一下他的七大投資心法
以富民的視角，用庶民的語言，分享最親民的投資內容
各位庶民
大家好
我是庶民Ryan。我是庶民Damon。歡迎大家收看R&D Talks
你一生僅需要幾支好股票，而且（這些股票）都能在你熟悉的領域找到。
第一個心法，就是你一生只需要幾個好股票
為什麼這樣講
如果你是一個投資人的話
你應該常常會聽到股神巴菲特或者是基金經理之神
彼得林奇
他們都會跟你講說
你只需要投資幾個好股票
其實你這一生就吃不完了。
你不必選對
一千家公司。
你只需要選對一家好公司。
許多投資人最大的錯誤就是誤以為自己什麼都懂。
你只需要懂一些事情就好。事實上
我常對我的學生說，當你們畢業時
隨身攜帶一張打孔卡，上面有20個孔
這是你們這一生所需要做的投資決策的總數（20次）
這樣做他們就會變得非常富有。
因為他們每次做決定都會深思熟慮
他們甚至不需要做20次決策，4-5次可能就足夠（富有）了。
我打個比方
當時的阿里巴巴跟騰訊這兩家公司
騰訊其實很早就上市了
如果你知道騰訊這家公司
而且這樣上市的時候就買的話
你非常瞭解他的背景
非常瞭解他的經濟基本面
你現在就已經吃不完了。為什麼呢？
他股票總共漲了五百倍
想當初
那家南非的一個基金經理人
他因為買了這家公司（騰訊）買下將近30%的股份而被開除掉
他非常理解這個產業未來的這個可能性
而且知道騰訊本身是一個高速發展的公司
包含中國那麼大的市場。
結果他被開除掉以後
現在南非那家基金成為了他（騰訊）最大的股東
因為他擁有31%的騰訊股票。
這家公司，也變成南非最大的一家公司
所以我們很多時候我們不必要這個投、那個投
又一下賣這個賣那個。
我們只需要投中這麼一家
你想想看，（當初）如果押1萬給騰訊現在就值500萬了。
所以何必這裡買那裡賣？
所以這給我們的一個教訓就是我們需要專精在一個好的公司
然後覺得他不錯的話就長期持股，放在那。
不要管，當做你沒有這筆錢。
我們在這裡要講的第二點呢
就是買你懂的東西
因為風險跟無知
他是不一樣的
在這邊，我給大家先解釋一下前面的一段話：買你懂的東西
如果要賺錢，就要有過人的優勢。但人們常常不會利用甚至忽略自己的優勢。舉個例子
Smith Kline,Tagment(一家口腔潰瘍醫藥）。你不需要在Tagment試驗階段的時候買
你也不需要在Tagment剛剛出現在醫學雜誌上的時候買。
你可以在Tagment上市之後，甚至上市一年後買。
如果你，或者你的家人伴侶是藥劑師或醫療領域的人
在你們每天開處方的時候就會發現這款藥大受歡迎 而且成效好
在市場上賣瘋了
一旦你不用 口腔病就會復發（開玩笑）
但不管怎樣，這款產品是這家公司的明星產品。
即便你再這款藥上市之後2年買
你還是能賺5-6倍
但所有的醫生 藥劑師 護士
幾百萬人都看到了這款產品的潛力
但他們卻不投資這家公司的股票 反而都去買石油公司了。
那什麼叫買你懂的東西呢？
我舉一個非常生動
我之前有提過的例子
我（個人）其實比較賺錢的sector（部分）就是保健品
然後還有嬰幼兒奶粉的
這個部分
我在這個部分裡面（投資股票）賺了不少
為什麼呢
因為我平時自己有去使用這些產品
然後我有幫我的家人去購買這些產品
所以說
在這個方面我是懂的
不管他（這些公司）出了什麼新聞
然後有任何的風吹草動
我都是可以對他（這些新聞）瞭如指掌
然後平時的話也會去這個店裡（保健品店）跟一些店員談
然後問他們什麼東西賣的好什麼東西賣不好
所以說因為我懂
所以說我在裡面賺到錢
那講完這段話
我再給大家解釋一下後半段話
後半段話是風險跟無知不一樣
再給大家舉一個非常生動的例子
我們很多人喜歡買房子投房子
那大家也都知道
房子
不動產是一個長期的東西
今天你一百萬買了一套房子
明天有人跟你說你八十萬賣給我好不好
你可能會覺得那個人已經瘋了
為什麼我八十萬要賣給你
那股票市場其實也是一樣
你投到一家好的公司之後呢
你其實是想長期持有的
那假如說你投了一家公司一百塊錢
過了一天
有人說我競價八十塊錢
你把這個公司賣給我
那這個時候很多股民慌了
因為他不太懂
所以說他就覺得有人為什麼只offer我八十塊錢
我要賣我要賣
那這個時候希望你可以有勇氣向你買房子的時候一樣
你說你是神經病啊
為什麼我八十塊錢要賣給你對不對
我是一個長期持有人
所以說，當你懂的時候
當你瞭解它的風險的時候
你就能做出最正確的抉擇
第三點就是閱股無數
你就越能夠發現好的股票
這句話其實很容易理解
但是很多人都不會去做
大部分人可能就卡在一兩支股票
你就常常在研究一兩支
但是彼得林奇曾經講過一句話
就是你呢，就像一個小孩子一樣
當你在找股票的時候
就像你（小時候）每次到一個石頭下面去找個小蟲子
你每找十個石頭下面的小蟲
你可能會找到一隻
你每找一百個，你可以去找到十隻。如果你只找一個的話
你可能下面沒有（蟲子）你就放棄
你就只玩這個石頭
那（這塊石頭）下面永遠都不會跑出蟲子
所以你在找股票的時候也要像找蟲子一樣
有一個恆心
每個都要去翻
每一個都要去找
找久了，自然就會知道什麼公司好，什麼公司爛。另外的比較庶民一點的例子就是一般會提到找女朋友和找老婆
就是女朋友你可以一直換
但是老婆不能一直換
女朋友可能會一直換 但老婆不能換
所以大部分人結婚都會非常謹慎
但是呢，女朋友你在找的時候其實並不用那麼謹慎
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不是說找女朋友不用謹慎
但是你會因為你交的越多
所以說你越理解哪一個女朋友是適合你當做你的老婆
所以說你要交往越多
你才越有經驗
就跟你找股票一樣，你要找越多
然後呢
知道的越多

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