Знай своего клиента банк🏦

Банк России разработал ряд поправок в закон №115-ФЗ📑Они позволят регулятору расширить свои функции и подключиться к проверкам банковских клиентов на риски обналичивания или отмывания денег💰

С помощью поправок будет внедрена единая межбанковской платформы Банка России по проверке клиентов👥
Ее хотят запустить уже в конце 2021 года🗓
Платформа Знай Своего Клиента (ЗСК) или Know Your Client (KYC) позволит оценивать благонадежность. Компании будут распределены между тремя зонами по рискам проведения сомнительных операций: красную, желтую и зеленую🚦

Самые серьезные ограничения коснутся клиентов из красной зоны🔴
Им установят запрет❌ на открытие новых счетов и проведение любых операций. А также запрет на использование системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и Системы быстрых платежей (СБП)📱
При попадании клиента в красную зону⛔ банк будет обязан проинформировать его об этом. Если дважды попасть в красную зону, то банк будет закрывать счета🚫

На сегодняшний день, по оценке регулятора, доля банковских клиентов в зеленой зоне 🟢 составляет порядка 99%, в желтой 🟡 — 0,3%, в красной 🔴 — 0,7%.

За аббревиатурой KYC скрываются правила и процедуры идентификации и проверки клиентов для оценки рисков 📈 Цель – предотвратить отмывание денег и незаконную деятельность👮🏻‍♂
Банки записывают и хранят сведения о своих клиентах. Проверяют информацию бенефициарах, чтобы выявить истинных виновных🔎

Концепция обязывает банки как можно лучше понимать бизнес своего клиента👩🏻‍💼 Знать чем он занимается. На каких рынках работает. С какими клиентами и поставщиками взаимодействует. Какие у него обороты И многое другое🗂

Для этого банки собирают не только общую информацию, учредительные документы и бухгалтерскую отчетность📊. Но еще проводят анкетирование и опросы🧾, а также практикуют личные встречи🤝

Банки и Росфинмониторинг и сейчас осуществляют контроль за операциями клиентов🕵🏻‍♂ Делается это в рамках 115-ФЗ. Но переход на систему KYC свидетельствует о необходимости гармонизации и унификации подходов. И конечно же это будет еще более глобальная система👩🏼‍💻

Подписывайтесь на канал и получайте советы от практикующего аудитора.
Обязательно ставь лайк и комментируй!

Я, Руслан Румянцев – владелец аудиторской компании CBS group.
Практикующий аудитор, налоговый консультант, специалист по учету, руководитель практики МСФО, специалист по управленческому учету.
Кандидат экономических наук, сертифицированный аудитор и налоговый консультант, член Института Профессиональных Бухгалтеров, сертифицированный специалист по МСФО ACCADIPIFR.
Помимо своей любимой профессии увлекаюсь маркетингом, продажами и инвестициями. Обожаю управленческий учет, занимаюсь наставничеством и преподаванием.

Это мой видео-блог о всем, что касается налогов, финансов и учета.
Только практические советы и невымышленные истории из жизни и практики.
Данный влог является творческим порывом. Желанием поделиться знаниями и практическим опытом, ежедневно переполняющим меня.

Заранее благодарю всех за поддержку канала. Это придает мне сил и уверенности, что мой путь в правильном направлении.

CBS group – Дружим цифрами

Многоканальный телефон - 8 (495) 636-27-69
Корпоративная почта – info@cbscg.ru
Официальный сайт – www.cbscg.ru

Мой Инстаграм - https://www.instagram.com/rumyantsev.ruslan/
Мой Фейсбук - https://www.facebook.com/rumyantsev.ruslan
Мой ВКонтакте - https://vk.com/rumyantsev.ruslan

Нас можно смотреть читать и смотреть на Яндекс.Дзене https://zen.yandex.ru/id/5fd74b5839367138d3e8103c

В моих соцсетях вы найдете все мои прямые контакты.
Пишите мне в директ/личку - всегда отвечу и помогу советом.
Также подписывайте на мои соцсети и будьте в курсе новостей.

Видео Знай своего клиента банк🏦 канала Руслан Румянцев - записки аудитора