บันทึกการ DCA บน EXCEL ฉบับชาว Bogleheads

วันนี้ลองมาทำตัวอย่างบันทึกการ DCA บน EXCEL โดยใช้ต้นแบบไฟล์จากเว็บ bogleheads.org ครับ
เป็นไฟล์ที่ผมใช้อัพเดตการ DCA ของช่อง ประมาณเดือนละ 1 ครั้ง

❓ Bogleheads คำนี้คืออะไรกันนะ?:
Bogleheads (โบเกิลเฮดส์) คือกลุ่มนักลงทุนที่ยึดมั่นในปรัชญาการลงทุนของ จอห์น โบเกิล (John Bogle) ผู้ก่อตั้งบริษัทจัดการกองทุน Vanguard และเป็นผู้บุกเบิกกองทุนรวมดัชนี (Index Fund) ที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ

ปรัชญาหลักของ Bogleheads
แนวคิดหลักที่ Bogleheads ยึดถือมีดังนี้:
ลงทุนระยะยาวและสม่ำเสมอ: เน้นการลงทุนอย่างสม่ำเสมอและถือครองในระยะยาว ไม่พยายามจับจังหวะตลาด (market timing) ซึ่งเป็นเรื่องที่ทำได้ยากและมักจะนำไปสู่ผลลัพธ์ที่ไม่ดี

กระจายความเสี่ยงอย่างกว้างขวาง: ลงทุนในกองทุนดัชนีที่ครอบคลุมตลาดโดยรวม (เช่น กองทุนดัชนีหุ้นทั่วโลก หรือกองทุนดัชนีพันธบัตร) เพื่อลดความเสี่ยงที่เกิดจากการเลือกหุ้นรายตัวหรือกลุ่มอุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่ง

ลดค่าใช้จ่ายในการลงทุนให้เหลือน้อยที่สุด: ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่างๆ ของกองทุนสามารถบั่นทอนผลตอบแทนในระยะยาวได้ Bogleheads จึงเน้นการลงทุนในกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมต่ำมากๆ เช่น กองทุนดัชนี
ทำเรื่องง่ายๆ: หลีกเลี่ยงความซับซ้อนในการลงทุน และยึดมั่นในหลักการพื้นฐานที่เรียบง่ายแต่มีประสิทธิภาพ

ใช้ประโยชน์จากบัญชีที่ประหยัดภาษี: จัดการการลงทุนในลักษณะที่ลดภาระภาษีให้เหลือน้อยที่สุด

จุดเริ่มต้นของ Bogleheads
กลุ่ม Bogleheads เริ่มต้นจากการเป็นฟอรัมออนไลน์ในช่วงปลายทศวรรษ 1990 และเติบโตมาเป็นชุมชนขนาดใหญ่ที่แบ่งปันคำแนะนำและสนับสนุนซึ่งกันและกันเกี่ยวกับแนวทางการลงทุนแบบเรียบง่ายและเน้นต้นทุนต่ำตามแนวคิดของ John Bogle

สรุปง่ายๆ คือ Bogleheads คือกลุ่มคนที่เชื่อในการลงทุนระยะยาวอย่างเรียบง่าย กระจายความเสี่ยง และลดค่าใช้จ่ายให้มากที่สุด โดยยึดมั่นในปรัชญาของ John Bogle ซึ่งพิสูจน์แล้วว่าประสบความสำเร็จในระยะยาวสำหรับนักลงทุนทั่วไป
(ขอบคุณ AI ที่ให้ข้อมูล)
ซึ่งทางผมเห็นว่าไฟล์ในกลุ่มนั้นก็เหมาะในการนำมาบันทึกการ DCA ครับ ง่ายต่อการใส่ข้อมูลด้วย เพราะต้น ๆ เดือน ทางโบรกที่เราใช้บริการก็จะส่งสรุปสินทรัพย์สิ้นเดือนมาให้เรา เราก็ใช้ข้อมูลนั้นมาลงบันทึก และสามารถติดตามผลได้ในระยะยาวด้วยครับ หลังจากนี้อีกหลาย ๆ ปี ผมอาจมีนำมาอัพเดตกันใหม่นะครับ

สำหรับไฟล์ตามตัวอย่าง สามารถหาได้ที่นี่ครับ (มีทั้ง Google Sheets และ EXCEL ให้เลือก)
https://www.bogleheads.org/wiki/Calculating_personal_returns

🔗 เชื่อมต่อกับสหายได้ที่นี่:
Youtube: https://youtube.com/@sahaiDCA
Facebook Page: https://www.facebook.com/sahai.dca
Instagram: https://www.instagram.com/sahaidca

⚠️ ข้อควรระวัง:
ทำเพื่อศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน และการลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน

Видео บันทึกการ DCA บน EXCEL ฉบับชาว Bogleheads канала สหาย DCA