O que é CFP? Certificação de Planejadores Financeiros

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O que é CFP?
O CFP, em inglês, Certified Financial Planner, já traduzido ao nosso bom português, significa Planejador Financeiro Certificado. É uma certificação internacional e uma das mais almejadas do Mercado Financeiro.
Mas ela é válida somente nos Estados Unidos? Não, meus amigos, ela não é válida em nenhum local internacional, o que acontece aqui, é que ela segue um modelo internacional que é desenvolvido para esta prova. E no Brasil temos a instituição chamada Planejar, a Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, que realiza esta prova de certificação. Logo, ela é válida apenas em nosso país, pois é feita totalmente em língua portuguesa.
Então, para você compreender melhor o que é CFP, possuímos um modelo internacional e uma associação que fala sobre esta certificação, e que consequentemente temos o modelo que se aplica em nosso país.

Mais informações sobre o que é CFP:
A CFP é de caráter voluntário ao olhar dos órgãos reguladores do mercado financeiro. Sendo obrigatória para profissionais que atuam no segmento de private banking do ponto de vista profissional.
Diferente da ANCORD e da CEA, ou outras certificações que você já realizou, o CFP é uma certificação muito mais completa. Isso porque, ela desenvolve exatamente como um planejador financeiro.
Como já mencionei, aqui no Brasil, o CFP é responsabilidade da instituição Planejar. Ela é filiada ao FPSB, o Financial Planning Standards Board, que é a entidade que cuida do gerenciamento, desenvolvimento e promoção da marca CPFR no mundo. E apesar de não possuir validade internacional, ela possui padrão internacional, o que é muito relevante.

A quem se destina o CFP?
- Planejador financeiro;
- Orientador financeiro;
- Assessor financeiro;
- Consultor financeiro;
- Coach financeiro.

Pré-Requisitos:
- Ter ensino superior completo em curso reconhecido pelo MEC - qualquer área, isso mostra que você já estudou um pouco;
- Ter experiência profissional: um ano de experiência supervisionada; ou três anos de experiência não supervisionada no relacionamento direto com clientes PFs, em uma das áreas de entendimento desta certificação.

Estas áreas supervisionadas e admitidas para a comprovação de experiência são:
- Planejador financeiro;
- Gestão de investimentos;
- Planejamento da aposentadoria;
- Gestão de riscos e seguros;
- Planejamento fiscal;
- Planejamento sucessório.

Como a prova funciona?
Para saber o que é a CFP é necessário compreender como a prova funciona, não é mesmo? Assim é mais fácil de você realizar a sua preparação.
Ela é totalmente computadorizada. E por ser uma prova bem densa e complexa, ela é realizada somente três vezes ao ano em datas e programação estipuladas pela Planejar, nos meses de abril, agosto e dezembro.

Neste ano (2020), ela será realizada nos dias:
- 19/04/2020
- 16/06/2020
- 06/12/2020

Mas a grande sacada desta certificação, é que você pode fazer a prova completa ou no formato modular, da mesma forma que a prova da SUSEP.
Isso ocorre, pois ela é muito extensa, é possível fazer os 6 módulos em um dia inteiro, ou em etapas - um pouco por dia.

Prova Completa:
A prova tem duração de 7 horas e 5 minutos, com um intervalo de 1 hora e 30 minutos. Pela manhã das 9h às 13h e pela tarde das 14h30m às 17h35m.
Sendo que possui 140 questões de múltipla escolha abrangendo os seus módulos do programa detalhado vigente.
E para a aprovação é necessário ter no mínimo de 70% de aproveitamento, ou seja, 98 questões, visto que, é necessário ter 50% de acertos nas questões em cada módulo. Isso quer dizer que se você acertar menos que 50% em algum módulo, sinto muito, mas é reprovação.

Quanto custa?
O valor da taxa é salgado se compararmos com as outras certificações, ela custa R$ 1.300,00 referentes a todos os módulos cobrados na prova.

Prova Modular:
Esta modalidade de prova é a que se divide por módulos. Dessa forma, em seu horário da manhã é realizado o Módulo I e II, e se inicia às 9h. Já no horário da tarde, são realizados os módulos restantes, o III, IV, V e VI, que se inicia às 14h30m.
Para ser aprovado deve se ter no mínimo 70% do módulo. E é necessário realizar a prova dos conteúdos restantes em um prazo de 24 meses, contados a partir da data da primeira aprovação.

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