英国银行通知冻结存款怎么办？

200万英镑的存款突然收到银行的通知。收到警察的通知说要冻结这200万英镑。怎么办，这是最近常见的一个问题啊。就是有些学生，有些高资产人士，有些近高资产人士都收到了银行的一些通知。这个通知最主要的内容是什么呢？是要求提供资产来源证明，如何证明200万英镑，甚至更多的资金来源。这是今天要和大家分享的一个关键话题，大家一定要注意，这个问题很重要，一定要提前准备。

首先，我们知道由于国情的不一样，中国和英国的资产来源有不同的一些说法。比如说在英国，这笔资产来源的方法很简单，个人呢，P60每年的报税记录。如果是公司呢，SA302每年的个人所得税的公司的盈利申报。在这种情况下，如何能够证明在中国的资产来源就成为了一个问题。在目前不是特别完善的这种体系情况下，要证明中国的资产来源大致可以分为以下6种方法。

第一种方法最常见的是房产买卖比。比如说我2022年卖了一套房，总共获利500万人民币。我买的时候是1,000万，卖的时候是1,500万。那这个时候呢，你中间的差价500万人民币可以通过合同，可以通过转账记录来证明这500万人民币的来源。但是需要注意的是如果你是2018年买的，你二02年卖，四年之内的这种房产的交易，你大概率还要提供2018年的时候这1,000万买房的钱是怎么来的。那如果说我是2010年买的，2020年卖我500万买的卖的1,500万，那在这种情况下，2010年的500万相对是比较好解释的，所以说第一种方法通过房屋的买卖获利。

第二种方法是企业分红。大部分中国的企业主呢都会有自己的私账或者公账。在这种情况下，你需要提供企业的三年的这个账户，这个最好是审计账，而且审计账里边呢必须要有明确的利润已分配利润或者未分配利润。比如说如果你要证明200万英镑的资产来源，你需要证明在过去三年或者过去五年当中，你累计有200万英镑以上的未分配利润或者已分配利润来用于证明这个资产来源。同时呢，你需要提供股东会决议，这个是比较关键的一个证据证明，证明我根据我的股份在企业已分配或者未分配利润当中占有一定的份额。需要注意的是呢，如果能够证明从公司账户到个人账户的这个转账记录有更好，没有也需要单独的解释。这是第二种证明资产来源的方法，通过企业盈利所得。

第三种方法比较常见的是股票投资收益。比如说我2010年的时候买了茅台，我2022年卖的茅台，这个时候呢需要提供相应的股票交割单，这是第三种方法。

第四种方法PE。很多高层人士呢是通过投资股权，通过投资SPV，通过投资海外架构获得的收益。在这种情况下呢你需要提供三个证据，第一呢是投资的合同，第二呢是你出钱的记录，也就是你投资投资款的这个转账记录，第三呢是投资款回款的这个记录。在这种情况下，也可以作为资产来源的一个证明，这是第四种方法。

接下来我们看一下第5种方法是什么呢。嗯，离婚赠予。如果说你是和配偶离婚，配偶赠予一大部分钱作为settlement，作为安家费，或者说作为调解费用的话呢，这个呢也可以作为资产来源。但是需要注意的是，不仅仅是要提供离婚证，不仅仅是要提供调解协议，不仅仅是要提供离婚协议，更重要的是要提供另外一方，也就是赠与方，这个赠与方的相关的资产来源以及他的一些财力证明。比如说上市公司，比如说他的资产是怎么来的，这是第五种方法。

第六种方法在中国不是很常见的，但是也有遇到过的，就是我向赌场我赢了一笔钱，这种情况下提供赌场的相关文件也是可以做相关的证明的。在这种情况下，赌场的相关文件也可以作为资产来源的一个说明。

需要注意的是，以上6种方法都有一个通用的共识方法，就是可以做赠与。什么意思呢？如果这笔钱是父母赠予的，同样也可以作为资产来源，但是需要提供父母的相关的资产来源的证明，比如说工资收入，比如说企业分红，比如投资收入，比如说股票收入等等等等。大家一定要提起注意啊，就是最近整个欧洲的对于Anti money laundry这个事情反洗钱查的是非常紧的。所有的银行相信都会陆续的执行更加严格的资产来源的检查。希望大家能够一切顺利，提前准备好相关的知识，提前准备好相关的文件，做好相应的应对措施。如果大家有任何相关问题，欢迎添加我的微信，我们可以具体情况具体分析。
英伦大叔，您的英国生活指南
================================
欢迎订阅我们的频道：
在这里可以了解更多关于英国移民、生活、投资、房产、私校的相关知识：
微信：PLAPETER
微信公众号：英伦大叔
油管频道：https://www.youtube.com/channel/UC_p1...
我的喜马拉雅电台：https://www.ximalaya.com/zhubo/80531653/
我的知乎主页：https://www.zhihu.com/people/lundundashu
我的微博：英国移民PETERLIU
无问学堂：http://wx65813a798a252aa1.h5.xiaoe-te...
B站：https://space.bilibili.com/544557682/

Видео 英国银行通知冻结存款怎么办？ канала 英伦大叔