❎Блокировка и проверка счетов физ лиц и ИП ❎ Как не нарваться и что делать, если карта заблокирована

❎Блокировка счетов физлица. Думаете Вас не коснется?

Все больше и больше усиливается контроль банками платежей и переводов по картам физлиц.

На этой неделе к нам, в 😀 ЛМТ 😀, обратились 2 раза в таким запросом. Закон 115-ФЗ «О легализации…» становится все жестче и жестче.

В первом случае, физическое лицо отправляла денежные средства со своего счета прочим физическим лицам. Причем некоторые выплаты по суммам/датам совпадали с предыдущими месяцами.
У другого физ.лица напротив, было много приходов от прочих физических лиц.

Все наши транзакции банки обязаны отслеживать и успешно это делают.

Уже разработаны нормы спецконтроля поступлений и расходов по картам физических лиц, по картам самозанятых. В банках работает СВЕТОФОР ⚠️. И в какой зоне Вы - зеленый/желтый/красный?

Какие могут быть риски?

✔️ Штрафы за незаконную предпринимательскую деятельность
✔️ Предъявление иска от завода за убытки и хищение
✔️ Доплата 13% НДФЛ +20% НДС как предпринимателю + пени + штрафы
✔️ В зависимости от суммы административная или уголовная за недоплату налогов и/или хищение
Какие варианты на сегодня выхода из такой ситуации, по банку?
🟢 Закрыть счета, заплатив штраф 30-40% от суммы (зависит от конкретного банка) и попасть под надзор Росфинмониторинга с вероятностью блокировки открытия счетов в банках вообще (есть такие случаи)

🟢 Попробовать объяснить банку, но тогда наступят последствия выше

Что необходимо сделать, чтобы не попадать в такие ситуации, а спокойно заниматься своим делом?
⏰ Понять, что цифровой контроль и искусственный интеллект работает автоматически – банки и ИФНС получают информацию уже в автоматическом режиме
⏰ Выстроить грамотную систему обоснования и юридическую структуру своих процессов – в этом может помочь наша команда –😀 ЛМТ😀 - пишите или звоните 8-8452-25-11-60- поможем.
А также на следующей неделе Ассоциация профессиональных бухгалтеров Поволжья будет проводить семинар на эту тему. Я обязательно пришлю анонс. Приходите все!

Видео ❎Блокировка и проверка счетов физ лиц и ИП ❎ Как не нарваться и что делать, если карта заблокирована канала Тюрина о налогах