¿Cómo te puede ayudar un asesor financiero?

Cuando teníamos una esperanza de vida de sólo 30 años, no había tiempo ni capacidad para planificarse.
Hoy afortunadamente sabemos que viviremos más de 100 años. Y esta nueva realidad, debería invitarnos a hacer al menos dos reflexiones:

¿Qué cosas o personas son importantes para mí? ¿Y qué quiero lograr en mi vida? ¿A dónde quiero llegar?

¿Por qué hacemos esto?

Evolutivamente, estamos diseñados para vivir en el cortoplacismo, preocupados por el día a día. Esto nos impide visualizar con claridad lo que queremos conseguir en el medio y largo plazo. Cosas que cuando nos paramos a pensar y reflexionar son importantes para nosotros.

¿Te gustaría acceder a una vivienda mejor, o más ajustada a tus necesidades?
¿Cuánto alivio te supondría cancelar todas sus deudas anticipadamente?

Todos queremos que a hijos no les falte de nada. No sólo hoy, si no también en el futuro.
Viajar, conocer mundo y vivir experiencias significativas.
¿Te has planteado qué estilo de vida quieres llevar cuando dejes de trabajar? ¿Y si pudiéramos anticipar este momento?

Estas son sólo algunas de las conclusiones a las que podríamos llegar. Pero hay problema. El 52% de la población adulta española es analfabeta financiera según los estudios del Banco Mundial. Y además, estamos viviendo una impersonalización total en los bancos, es complicado mantener una relación de confianza con la continua rotación de empleados, despidos y cierres de oficinas.
Creemos que esta tendencia va a continuar. Y bajo este contexto estamos seguros de que podemos ayudar mucho y a muchas personas.
El primer paso de nuestro trabajo es aterrizar tus sueños para convertirlos en objetivos reales y alcanzables. Y esto se logra definiendo un plazo (cuándo van a llegar) un importe (cuánto vamos a necesitar). Una vez está todo dimensionado podemos trazar un estudio/plan financiero totalmente personalizado, algo así como un traje a medida.
El estudio empieza por valorar tu situación financiera actual a través de un balance, una cuenta de resultados y un cuadro de protección.
Con el balance cuantificamos nuestros activos (lo que tenemos, inmuebles, activos empresariales y posiciones financieros) y luego nuestros pasivos (lo que debemos, hipotecas, préstamos personales, créditos).
En la cuenta de resultados estudiaremos la relación entre ingresos y gastos para aumentar tu capacidad de ahorro. Esta capacidad de ahorro es la materia prima que luego usaremos para construir tus objetivos en el tiempo.
En el cuadro de protección comprobaremos si nuestros bienes, aquello que ya tenemos, incluso el capital humano, tu y tu familia, están bien protegidos ante cualquier situación adversa.

Por tanto, el objetivo de esta fase es determinar si tu gestión actual de los recursos te va a llevar a los objetivos que quieres alcanzar.

En caso de que no sea así plantearemos una reestructuración, un cambio, que se implementará por pasos, de forma progresiva.

Por último pensamos que es crucial mantener un control periódico a través de reuniones personales para comprobar que tus objetivos no han cambiado y que tu planificación financiera va en buena dirección. Y en caso de que no sea así, aplicaremos los cambios necesarios para reconducir la situación

Lo importante es que puedas llegar a todo sin renunciar a nada.

Видео ¿Cómo te puede ayudar un asesor financiero? канала Ignacio Silvestre