【Iris聊退休】第十期 - IRS喊你来交税📢RMD规则细节(2)

👋 大家好，欢迎回到 Iris聊退休！

📅 今天是第十期节目，我们继续聊RMD规则细节。

💼 除了traditional 401(k)和IRA，SEP IRA、SIMPLE IRA、Solo 401(k)、403(b)和457计划也受RMD限制，但Roth账户除外。

📊 401(k)账户有个特殊规定：若达到RMD年龄仍在工作，且公司持股不超5%，可暂时不受RMD限制。

👫 如果IRA账户的唯一受益人是比自己小10岁以上的配偶，可使用Joint Life and Last Survivor Expectancy Table计算RMD，金额更低。

📝 计算RMD金额时，每个券商会自动计算。IRS视所有IRA账户为整体，可从任一账户取出满足RMD需求。

❗ 401(k)、403(b)、457等账户的RMD计算规则不同，需分别计算。IRA只能从个人账户中取出RMD金额，不能从配偶账户中取出。

🔔 有的券商会提醒客户取RMD金额。如果在其他券商账户中已满足RMD，可通知券商。
00:00 - 开场与介绍
00:12 - RMD适用账户
00:35 - 401(k)的特殊RMD规则
02:33 - 配偶年龄差异与RMD计算
04:01 - RMD计算与券商提醒
05:25 - 不同账户的RMD计算
06:33 - 券商提醒与自我确认
07:15 - 总结与预告
✉️联系方式:

Schedule a meeting with Iris:
https://oncehub.com/IrisSui

Iris's Email:
iris.sui@lightupfinancial.com

Видео 【Iris聊退休】第十期 - IRS喊你来交税📢RMD规则细节(2) канала Iris聊退休