Закон № 115-ФЗ "О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма" обязывает банки тщательно контролировать операции клиентов и при подозрениях блокировать счета или карты. Малоприятная ситуация может возникнуть у любого человека - и у физических лиц, и у индивидуальных предпринимателей. Когда банк блокирует ваш счет, самое главное - не паниковать и действовать последовательно.

Прежде всего нужно выяснить причину блокировки и запросить у банка перечень требующихся документов. В большинстве случаев понадобится предоставить заявление, пояснения и бумаги, которые объясняют происхождение средств и цель операций. Перед обращением рекомендуется заранее подготовить заявление о разблокировке карты 115 ФЗ - это поможет избежать рядовых ошибок и ускорить процесс.



В заявлении требуется указать свои личные данные, развернуто описать цель финансовых операций и приложить все подтверждающие документы: чеки, договоры, выписки по счету, налоговые декларации, справки о доходах. Правильно собранный и своевременно поданный пакет документации повысит шанс на позитивный результат.

В случае если банк отказывает без объяснения причин или затягивает рассмотрение, можно обратиться в комиссию при ЦБ России и подать жалобу в суд. Храните копии документов и ведите диалог с банком письменно - это позволит защитить ваши права и интересы.