Heredar de un hermano o de tío a sobrino. Cuidado con los Impuestos.

¿Cuántos impuestos se pagan por heredar de un hermano o de un tío?

Mucha gente nos consulta cuantos impuestos se pagan por heredar de un tío o de un hermano.

El impuesto de sucesiones y donaciones de padres a hijos normalmente está muy bonificado. Aunque hay diferencias entre comunidades autónomas, no es tan caro como muchos piensa.

Sin embargo heredar entre parientes colaterales, es decir, de un hermano a otro, o de tíos a sobrinos, es muy caro.

¿Porqué es caro heredar de un hermano o de tíos a sobrino?

Esencialmente se debe a tres diferencias respecto a las herencias en línea ascendentes, las de padres a hijos o a nietos o a la inversa.

Los dos grandes motivos son:

1. La reducción por parentesco es sólo de 7.993,46€, en vez de 100.000€ cuando es de padres a hijos.
2. Hay que multiplicar la cuota por un coeficiente, que como mínimo es del 1,5882.
3. No existen bonificación de la cuota (0%

Pongamos unos ejemplos:

Caso 1: un tío deja en herencia a su sobrina un piso valorado en 100.000€

El impuesto de sucesiones ascenderá a 18.552,26€

Caso 2: una hermana deja a una de sus hermanas una vivienda valorada en 200.000€.

El impuesto de sucesiones ascenderá a 49.911,24€

Caso 3: un hermano deja a su hermana un chalet valorado en 300.000€

El impuesto de sucesiones ascenderá a 89.153.67€

Otros gastos e impuestos:

Además tratándose de herencia de bienes urbanos, se ha de pagar el Impuesto de Plusvalía Municipal (I.I.V.T.N.U.), que a veces es muy elevado.

Por ejemplo un inmueble su piso cuyo valor del suelo (parte del valor catastral), sea de 50.000€ puede ascender en un capital de provincia a 9.000€.

También hay que añadir, otros gastos menores como el notario, el registro de la propiedad y el abogado o gestoría que tramite todo.

¿Qué sucede si no se puede hacer frente a los impuestos?

Hay algunas personas que renuncian a la herencia. Pero esto es un error, pues aunque sea un impuesto francamente elevado, e injusto desde nuestro punto de vista, siempre es mejor aceptar y resolver el problema del pago del impuesto.

Normalmente hay dos soluciones:
1. Aplazar y fraccionar el pago del impuesto.
2. Vender el inmueble.

Aplazar y fraccionar el pago del impuesto de sucesiones.

Podemos pedir un préstamo al banco o incluso, que la propia administración tributaria nos fracciones el plazo.

El aplazamiento en con el interés legal tributario (actual 3,75%)

Si la deuda tributaria es inferior a 30.000€ se puede fraccionar en 12 meses. Y si es superior a 30.000€ en 36 meses.

Cuando la deuda aplazada o fraccionada es superior a 30.000€ se piden garantías, como aval bancario, y también la ley nos permite hacer hipoteca unilateral a favor de Hacienda.

Vender en inmueble

En muchas ocasiones, bien porque no se puede hacer frente al impuesto o bien porque realmente se prefiere recibir el dinero contante y sonante, la solución es vender.

El problema es que no se puede inscribir el inmueble en el registro de la propiedad si haber liquidado el impuesto de sucesiones y donaciones y la plusvalía municipal.

Entonces bien debemos de coordinar una compraventa donde el comprador entregue una señal suficiente para poder pagar el impuesto y después vender.

O bien, solicitar un fraccionamiento y tras la venta pagar el impuesto.

Mi tío o mi hermano aún vive ¿podemos hacer algo para evitar tantos impuestos?

Sí, por supuesto. Es lo que llamamos los abogados acciones de planificación fiscal de la herencia. Es idear un plan con varias acciones que todas junta y ejecutadas utilizando la propia ley, nos permitan un gran ahorro fiscal
Dependerá primeramente, de la voluntad del testador. Y segundo de cada caso en concreto.

¿Esperas recibir una herencia de un tío o tía, o de un hermano y te preocupa el impuesto de sucesiones? ¿Quieres ahorrarte miles de euros cuando ello suceda?
Desde MARIN Y MATEO Abogados podemos asesorarte para gestionar tu copropiedad de la forma más favorable a tus intereses.

Somos un despacho de abogados especialistas en Herencias y en Impuestos, por lo que ponemos a tu disposición toda nuestra experiencia y conocimiento.

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